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CRIPTOMONEDAS Y LAVADO DE ACTIVOS

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Por: Juan Manuel Galán

La historia de las llamadas criptomonedas comienza en 2009 cuando la primera moneda digital, el bitcoin, fue inventada por Satoshi Nakamoto. ¿Japonés? Es un misterio su identidad pues todo indica que es un seudónimo. De todas formas, fue el comienzo para bien y para mal de una revolución monetaria mundial.

Para muy bien en primer lugar, porque originó la transformación tecnológica financiera a través de “fintech” o “tecnología financiera”. Una sana competencia para los servicios financieros tradicionales. Se inició un proceso de facilitación y descentralización en los mecanismos de pago. Llegaron para quedarse sus herramientas privilegiadas: el “blockchain” o cadena de bloques, la nube, el big data y la inteligencia artificial.

Sin embargo, la otra cara de las criptomonedas es que abrieron un nuevo universo de oportunidades para el lavado de activos. En Colombia es un desafío de seguridad gigantesco, basta recordar el artículo de Diana López Zuleta publicado por el país de España. De acuerdo con la publicación, figuramos en un deshonroso segundo lugar entre 193 países, después del Congo, como el país con mayor número de organizaciones criminales.

Según una investigación de George Forgang de La Salle University, “si bien las criptomonedas siguen el mismo proceso de lavado en tres pasos: colocación, capas e integración, la actividad puede ser más difícil de detectar debido a la naturaleza anónima de las criptomonedas”.

En adición a lo anterior, mientras que los esquemas tradicionales de lavado como el pitufeo o los juegos de casino todavía se utilizan como técnicas, ahora los criminales recurren a métodos más avanzados como el uso de “mezcladores y vasos”, o los intercambios de criptomonedas, con el objetivo de encubrir las transacciones (Forgang, George, “Money Laundering Through Cryptocurrencies” (2019). Economic Crime Forensics Capstones. 40. [https://digitalcommons.lasalle.edu/ecf_capstones/40)].

La otra gran tronera que aprovechan los criminales es la ausencia de una regulación estándar internacional para un mercado en crecimiento exponencial. Según Coin Market Cap, en octubre de 2018 ya había más de 2.000 criptomonedas en circulación con un valor total de más de 209 mil millones de dólares (Top 100 criptomonedas por capitalización de mercado, 2018).

¿Cómo están respondiendo las autoridades? Hay buenas noticias en cuanto a los progresos para combatir las actividades criminales. En primer lugar, la plataforma más grande de criptomonedas, Coinbase, ha desarrollado el programa “conocimiento de su cliente” (KYC por sus siglas en inglés). En otro frente, los investigadores encontraron nuevas maneras de extraer información sobre transacciones en criptomonedas que antes se creía eran imposibles de rastrear. Finalmente, interpol, la DEA, el servicio secreto de los Estados Unidos y la red internacional de lucha contra los crímenes financieros, están actuando para combatir el lavado de activos con criptomonedas.

Estamos en mora de contar con una regulación en Colombia liderada por las autoridades, en particular la Unidad de Información y Análisis Financiero del Ministerio de Hacienda UIAF, para que la cara buena de las criptomonedas, las fintech, se imponga sobre la cara mala.

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¡Ellos ya sabían!

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Por: Juan José Hoyos

Desde hace cincuenta años, los científicos de la gigantesca empresa petrolera estadounidense ExxonMobil sabían que los combustibles fósiles no solo generaban un efecto invernadero que estaba cambiando el clima mundial sino que predijeron con una precisión impresionante el calentamiento global y sus dramáticos efectos ambientales antes del año 2050.

Así lo reveló una investigación científica realizada por la Universidad de Harvard, cuyos resultados fueron publicados por la revista Science en su edición de enero. La investigación fue dirigida por los profesores Naomi Oreskes y Geoffrey Supran.

Aunque en 2015, el periódico Los Angeles Times ya había publicado una serie de artículos en los que revelaba memorandos internos de la compañía sobre el impacto negativo de los combustibles fósiles en el clima mundial, esta es la primera vez que sale a la luz pública un análisis detallado sobre los datos y estadísticas que manejaba en secreto la multinacional petrolera.

Los datos de la investigación de Harvard muestran que los científicos de ExxonMobil llegaron de forma temprana, y con ciencia de gran calidad, a las mismas conclusiones a las que llegaron años más tarde otros investigadores y académicos. Sus expertos sabían lo que iba a pasar antes y con mayor precisión que la comunidad científica internacional y la misma NASA. Por ejemplo, que la quema de combustibles fósiles incrementa la temperatura media del planeta alrededor de 0,2 °C por década: la misma cifra que revelan hoy los informes del Grupo Intergubernamental de Expertos sobre el Cambio Climático.

“Entre 1977 y 2003, los científicos de Exxon modelaron y predijeron el calentamiento global con una habilidad y precisión impresionantes. Pero en público la compañía pasó décadas negando esa misma ciencia climática” dijo la profesora Naomi Oreskes, una de las autoras de la investigación.

En su trabajo, los investigadores analizaron 32 documentos internos elaborados por científicos de la compañía entre 1977 y 2002 y otras 72 publicaciones –revisadas por pares académicos– escritas por investigadores que trabajaron para Exxon entre 1982 y 2014. “Luego surgieron documentos adicionales que mostraban que la asociación comercial más grande de la industria del petróleo y el gas de Estados Unidos también sabía de esto desde al menos la década de 1950, al igual que la industria del carbón desde al menos la década de 1960, y las empresas de servicios eléctricos, la compañía petrolera Total y las compañías de automotores GM y Ford desde al menos la década de 1970” dice el artículo de Science.

Lo más deplorable de esta historia es lo que los directivos de ExxonMobil decidieron hacer con esta información: se dedicaron a desmontar públicamente lo que sabían en privado. Junto con otras compañías petroleras, Exxon impulsó la creación de la Global Climate Coalition, una entidad de lobby, que durante muchos años financió estudios científicos que ponían en cuestión el cambio climático. También promovieron centros de pensamiento que lo rebatían. Decían que era un fenómeno que no estaba claro, que se trataba de ciclos naturales del clima de la Tierra. En resumen, financiaron científicos y asesores de alto nivel para ocultar durante décadas la verdad del cambio climático.

“Los hallazgos de la investigación muestran que ExxonMobil engañó a sabiendas al público y a los gobiernos. Tenían toda esta información a su disposición, pero dijeron cosas muy, muy diferentes en público”, dice uno de los autores del estudio.

En EE.UU., muchos gobiernos locales y estados, empezando por el de Nueva York, han comenzado a demandar a la empresa ante los tribunales de justicia por el engaño. Mientras tanto en Colombia seguimos discutiendo si es conveniente o no que la economía del país siga dependiendo de la explotación y la exportación de combustibles fósiles.

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Marchas y Contramarchas.

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Por: Gonzalo Concha.

Cargadas de tigre se cocinan marchas y contramarchas, tanto de derecha como de izquierda; bien para protestar por el actuar y acontecer en el gobierno del Presidente Gustavo Petro; así como otros marcharán, para apoyar su gestión, planes y proyectos; y como si esto no fuera ya preocupante; todo se eleva a la máxima potencia cuando por las redes sociales y con conocimiento de causa y efecto, la cita sería para salir unos y otros, el mismo día, pronosticando así la tormenta perfecta.

Siendo la libre protesta un derecho fundamental (Constitución Política de Colombia ARTICULO 37. Toda parte del pueblo puede reunirse y manifestarse pública y pacíficamente. Sólo la ley podrá establecer de manera expresa los casos en los cuales se podrá limitar el ejercicio de este derecho) siempre sabemos dónde inician las marchas, pero nunca sabemos cómo terminan; olvidándonos que también debemos tener como referente fundamental, los derechos de los no marchantes, en su mayoría comerciantes que, por estar localizados en las vías preferidas para protestar, siempre terminan vandalizados y qué decir de cómo termina el mobiliario urbano, que es de todos y para todos; sin olvidarnos que estos eventos siempre afectan significativamente el libre desplazamiento de las personas que deben o que necesitan movilizarse.

Como caldo de cultivo, las marchas y contramarchas, que en poco o nada contribuyen en la consolidación de un País más justo, próspero y en paz; sí contribuyen enfrentando y distanciando a dos Colombias, con dolorosos episodios donde todas las partes siempre salen perdiendo.

Estamos a tiempo para ponernos hielo en la cabeza y sopesar la gravedad de lo que podría suceder con un viento huracanado en contra, cuando la emoción siempre termina derrotando a la razón.

En el Caso particular de Santiago de Cali – con recientes y dolorosas experiencias en esta materia – los daños de todo tipo que estas marchas pueden causarle a la ciudad cuando todo se sale de control, siempre es imposible cualificarlos y cuantificarlos, sobre todo si tenemos en cuenta que la ciudad atraviesa por una de las épocas más difíciles de su historia reciente en todos los campos, pero en particular en el delicado campo de la seguridad.

Hoy, cuando ya se asoma la elección de los alcaldes; en el caso de Santiago de Cali, con una amplia baraja de candidatos, es importante tener en el considerando que no solo debe caber todo el Municipio en la cabeza al candidato, sino que debe generar confianza y respeto por la democracia, así como una reconocida autoridad moral y la experiencia necesaria en el manejo transparente y eficiente de los recursos públicos – hoy de capa caída – esperanzados en un Santiago de Cali, donde todos nos sintamos incluidos, comprometidos y motivados con un llamado al: “SIN USTED; NO HAY UN NOSOTROS”

La prosperidad y la paz de Santiago de Cali, a todos compromete y beneficia; ni uno menos.

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